Для этого достаточно создать аккаунт на сайте, подписаться на канал GetBlock или новостной дайджест. Многие сервисы предлагают скачать результаты отчета в виде aml-проверка файла PDF. Алгоритм позволяет быстро установить связь адреса с преступными и запрещенными видами деятельности, так как сосредоточена на комплаенсе, то есть соответствии требованиям, криптопроектов. Для примера предлагаем ознакомиться с удобной платформой для проверок «чистоты» криптовалюты.
Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой
Чаще всего CDD используют, если после первой верификации https://www.xcritical.com/ возникли вопросы к личности потенциального клиента. Крайне редко ее используют для людей с «чистой» биографией (не замешанных в подозрительных схемах). За защиту денежной системы США от незаконного использования активов в этой стране отвечает орган FinCEN. Он требует, чтобы криптовалютные биржи задействовали KYC и поддерживали эффективное программное обеспечение соответствия требованиям AML. Некоторые из перечисленных сервисов дают возможность сделать бесплатные проверки криптовалюты, чтобы протестировать функционал. Во избежание неприятных ситуаций, криптовалюту, полученную от частных лиц, через миксеры или из других нерегулируемых источников, рекомендуется проверять (ниже расскажем, как это сделать).
- Отмыванием денег называют процесс превращения «грязных» денег в чистые.
- AML-меры включают в себя сотни процессов, среди которых есть верификация клиентов.
- За защиту денежной системы США от незаконного использования активов в этой стране отвечает орган FinCEN.
- Иногда это лишь временная мера для дополнительной проверки, когда биржа подозревает, что пользователь использует свою учетную запись не по назначению.
- Законы о борьбе с отмыванием денег (AML) помогают бороться с оборотом незаконных средств.
- К сожалению, правительства и организации не могут полностью решить проблему отмывания денег, но реализация нормативных требований определенно помогает.
Почему многие криптовалютные сервисы настаивают на KYC-процедурах?
Matbea предлагает криптокошелек, обменник, P2P-площадку, биржу. После анализа пользователи получают подробный отчет в формате PDF. Сервис также предлагает проверить адрес на наличие в черном списке и автоматизировать мониторинг посредством API. Инструмент поддерживает несколько блокчейнов — Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ethereum Classic, Bitcoin Cash, Ripple, Zcash, TRON и другие. Пользователи могут получить первую онлайн АМЛ-проверку адреса бесплатно.
ПОСЛЕДСТВИЯ ИГНОРИРОВАНИЯ ПРОВЕРОК КРИПТОВАЛЮТЫ
В том же месяце бразильские власти изъяли 33 миллиона долларов в ходе сложной операции по поимке злоумышленников. Два физических лица и 17 компаний были вовлечены в покупку криптовалюты для сокрытия незаконно полученных средств. Преступная организация целенаправленно занималась созданием компаний для преступной деятельности. Криптовалютные биржи также сознательно сотрудничали с преступными организациями и не соблюдали надлежащие процедуры AML. Власти добиваются определенных успехов в отслеживании и поимке преступников, которые отмывают средства через криптовалюту.
Как KYC проверки влияют на анонимность?
Вот почему важно знать, как проверить криптовалюту на скам и обезопасить себя и свои деньги. Придерживайтесь принципа KYT (know your transaction), что означает – «знай свою транзакцию». Всегда уточняйте криптовалютные адреса ваших контрагентов, будь это отправители или получатели. Перед тем как совершать операции, проверьте этот адрес на АМЛ-сервисах по показателю risk-score. Компании должны знать, как на том или ином кошельке появились деньги. Только так можно быть уверенным, что крипта не связана с нелегальной деятельностью.
Что такое борьба с отмыванием денег (AML)?
Выявление подозрительных действий, например крупные притоки или оттоки средств автоматически отмечаются. Другой пример – непоследовательное поведение, скажем, увеличение количества выводов средств с малоактивного счета. Binance и многие другие криптобиржи отслеживают подозрительное поведение в рамках соблюдения требований AML и сообщают о нем в правоохранительные органы.
Как работает AML в криптовалютном мире?
Такая процедура позволяет отследить средства, связанные с незаконными действиями и преступлениями, в том числе с отмыванием денег, полученных незаконным путем, например при взломе криптобиржи. Таким образом выявляются и блокируются «грязные» монеты, чтобы они на попали в оборот на регулируемой бирже. Проверка AML – это анализ источников поступления средств на крипто адрес и оценка показателя риск-скор.
Как проверить криптовалюту на AML? Гайд для новичков
Еще недавно криптовалюта казалось чем-то неизведанным, абсолютно непонятным, да и ненужным. Теперь же в неё инвестируют серьезные финансовые учреждения, и любой человек может оказаться в ситуации, когда понадобится разобраться, что же такое крипта и как с ней обращаться. Согласно статистике, рыночная капитализация токенов уже превысила триллион долларов, а число пользователей – 425 миллионов пользователей. Злоумышленник выпускает NFT и за грязную крипту сам у себя их покупает. Если правоохранительные органы заинтересуются данным гражданином, он спокойно скажет, что заработал грязную крипту на продаже коллекции.
Дело в том, что она могла быть ранее задействована в мошеннических проектах, на черном рынке, в финансировании терроризма и других преступных деяниях. В частности, монеты, украденные при взломах бирж или DeFi-протоколов, обычно помечаются как грязные. И то, и другое осуществляется с помощью специального программного обеспечения. KYC пользователь обязан пройти перед началом работы с сервисом. Единых данных по стандартам сбора информации нет – поэтому каждая платформа сама решает, какие документы и сведения ей нужны.
Хотя AML и KYC служат по большому счету одной цели, не стоит их путать. KYC (Know Your Customer) – это лишь одна из процедур, которая входит в общее понятие AML. Инструмент поддерживает 10 сетей — Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, TRON, BNB Smart Chain, Ripple, Ethereum Classic, Stellar, Bitcoin SV.
Отдельное направление – это борьба с финансированием терроризма. Представляет собой комплекс процедур анализа и пресечения финансирования террористической деятельности. Помогает правительству привлекать террористов к ответственности. Борьба с финансированием терроризма тесно связана с по борьбой против отмывания денег, поэтому ей обычно занимаются те же надзорные органы.
Ввиду анонимного характера криптовалют их регулирование в значительной степени зависит от мониторинга поведения и личности клиентов. Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис, а вот хакерам все может сойти с рук.
Каждый из этих инструментов предлагает разные функции и возможности, имеет особенности и недостатки. Нужно отметить, что KYC — это одноразовый процесс, который проводится при регистрации на платформе. Рассматривая рейтинги сервисов, помните, что эксперты в первую очередь ориентируются на точность проверок. Остальные аспекты тоже учитываются, но лучше самостоятельно проверить, все ли устраивает именно вас. Они направлены конкретно на недопущение финансирования террористических и экстремистских организаций.
AML-меры включают в себя сотни процессов, среди которых есть верификация клиентов. Если окажется, что эти средства были незаконными, то аккаунт пользователя рискует попасть под временный или постоянный бан. И AML – это и есть комплекс мер, которые помогают быстро найти потенциальных мошенников. Программа идентификации клиентов – первая ступень KYC-верификации. Это процедуры сбора и проверки данных о пользователях во время регистрации. Сервис использует в процессе проверки как искусственный интеллект, так и действия реальных живых экспертов.
Впервые об этом понятии услышали в далеком 1989 году в Париже. Именно тогда была создана первая и самая известная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег – FATF. По мере популяризации криптовалютной индустрии на нее начали обращать внимание инвесторы. Они, в свою очередь, требуют уровня безопасности, к которому привыкли в классических финансовых институтах.
Собранные данные также помогают при расследованиях, препятствуют отмыванию сомнительных доходов, предотвращают финансирование терроризма и другие действия злоумышленников. Что конкретно будет проверяться на той или иной бирже, зависит от юрисдикции кошелька или самой биржи. Однако при этом учитывается взаимодействие с регулирующими органами государства, к которому относится площадка. Большинство AML-сервисов предлагают пробный анализ кошелька на наличие «грязных» цифровых активов и связь с незаконной деятельностью.
Понимание имеющихся рисков, важность AML-проверок транзакций и критпо-кошельков, соблюдение рекомендаций по безопасности поможет вам защитить собственные активы. Финансирование терроризма может включать средства, собранные из законных источников, таких как личные пожертвования и прибыль от бизнеса и благотворительных организаций. Он также может быть получен из преступных источников, таких как торговля наркотиками, контрабанда оружия и других товаров, мошенничество, угон и вымогательство. Например, Binance содействовала в предоставлении доказательств, что привело к аресту нескольких создателей программы-вымогателя Cl0p.